O Banco Central arquivou o pedido de autorização do T10 Bank para funcionar como instituição de pagamento. A decisão, que é de 30 de outubro, só foi publicada nesta segunda-feira (30) no Diário Oficial da União.
Em agosto, o T10 Bank foi um dos alvos da operação Concierge, da Polícia Federal, que investiga um esquema de lavagem de dinheiro e fraude financeira que pode ter beneficiado o PCC (Primeiro Comando da Capital). O esquema teria movimentado 7,5 bilhões de reais. O fundador da instituição, que chegou a ser preso, é José Rodrigues, um advogado de Campinas.
Além do T10 Bank, a quadrilha usava a Inovepay, que pertence a Patrick Burnett, ex-membro do grupo Lide, liderado por João Doria.
As duas fintechs – sem autorização do BC – depositavam os recursos dos seus clientes em bancos tradicionais e, segundo a PF, usavam empresas de fachada para movimentar esse dinheiro, inclusive com o recebimento de valores por meio de máquinas de cartão de crédito. Um dos bancos tradicionais envolvidos é o Rendimento.
A decisão de arquivar o pedido do T10 Bank foi tomada com base na resolução 81 do Banco Central, de 2021, que diz que o regulador pode arquivar os pedidos sem apreciação do mérito quando “identificar que não foram atendidas as exigências para complementar a instrução do processo, no prazo estabelecido” ou quando “estiver a instrução em desacordo com o formato exigido na regulamentação vigente”.